Новости
Обама становится центральной фигурой в гневных речах РФ., - Злой одессит В МИД РФ уже заявили, что прорабатывают план «неизбежных ответных мер». 23.08.2017
Ученые нашли в Антарктиде «снежную реку» Ученые из исследовательского университета Райса, который находится в Соединенных Штатах Америки, обнаружили «снежную... 23.08.2017
Десятибалльный тайфун разрушает Гонконг (ВИДЕО) После предупреждения о первом за последние пять лет десятибалльном тайфуне в Гонконге закрылся фондовый рынок и были... 23.08.2017
Госказначейство преподнесло украинцам "подарочек" на праздники Подорожание доллара назвали временным и пообещали откат
23.08.2017
Рост российского ВВП на 99% зависит от цены на нефть, - Московский Центр Карнеги Рывок российской экономики, который официальная статистика фиксировала в первой половине года, захлебнулся: в июне... 23.08.2017
Япония представила бюджетного робота-священника (ФОТО) Гуманоидный робот проводит недорогие похороны с возможностью трансляции в реальном времени 23.08.2017
Экс-начальник разведки США беспокоится о доступе Трампа к ядерным кодам Джеймс Клаппер поставил под сомнение «пригодность президента США» после его выступления в Фениксе 23.08.2017
Всемирная организация здравоохранения назвала самые опасные страны для молодежи Растущий разрыв в показателях детской смертности между развитыми и развивающимся странами связан с ДТП, насилием и... 23.08.2017
Всего за 4 дня проект с украинскими корнями DMarket собрал более $10 млн инвестиций Первый глобальный маркетплейс для торговли игровым контентом DMarket привлек $10,4 млн инвестиций от продажи своих... 23.08.2017
Послабление от НБУ: Физлица смогут снимать наличные в долларах без ограничений по сумме Отныне физические лица смогут получать наличные в иностранной валюте или банковские металлы с текущих и депозитных... 23.08.2017
Трамп обрушился с критикой на СМИ и демократов на митинге в Аризоне Отсутствие бюджета приведет к тому, что федеральные учреждения США приостановят свою деятельность. 23.08.2017
Министр иностранных дел Египта отменил встречу с зятем Трампа, но не объяснил причину Ожидалось, что Самех Шукри обсудит с делегацией США во главе с Кушнером ближневосточный мирный процесс.
23.08.2017
Трамп сможет сотрудничать с Путиным только после разрешения Конргесса Такой шаг Сенат США предпринял после того, как стало известно об обсуждении Трампом и Путиным во время гамбургского... 23.08.2017
Украина и Швейцария пересмотрят конвенцию об избежании двойного налогообложения Действующая редакция этой конвенции устарела и не соответствует модельной конвенции ОЭСР и международным требованиям и... 23.08.2017
Северная Корея будет наращивать свой ядерный арсенал Ким Чен Ен заявил об этом во время визита в институт химических материалов 23.08.2017






Курс банковских металлов НБУ Курсы валют Стоимость нефти (ICE)
грн./тр.унциюИзм., %
Золото32685.078-0.64
Серебро433.188+0.033
Платина24993.573-0.271
 ПродажаПокупкаНБУ
USD25.6525.2425.452
EUR30.32529.52529.959
RUB0.4730.3110.431
$/баррельИзм., %Дата
BRENT52.43+1.08Aug
WTI48.2900+0.9526Oct
GAS OIL480.0000+1.3021Sep
Международная аналитика  15 Января 2015
USA Today: Топ-5 советов для инвесторов на 2015 год

USA Today: Топ-5 советов для инвесторов на 2015 год

Печатная версия    в избранное

Вам интересно знать, насколько доходными были инвестиционные фонды в прошлом году? Хотите определить свою стратегию на текущий год? Советы USA Today помогут Вам в этом.

В эти дни у вкладчиков инвестиционных фондов может возникнуть ощущение, что они недополучили прибыль в прошлом году. Доходность акционерных фондов в 2014 году в среднем составила 7,6%. Это хороший показатель, если не принимать во внимание, что за этот же период фондовый индекс S&P 500 прибавил 13,7% с учетом дивидендов.

На общем показателе доходности отразилась низкая доходность фондов, которые владеют акциями малых компаний, низкая доходность наличных средств, а также тот факт, что у совместных фондов, в отличие от S&P 500, есть издержки и они подлежат оплате.

Но, несмотря на это, некоторые сферы показали блестящие успехи. Если Вы вкладываете деньги в финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, у Вас в мыслях может вертется: “Спасибо тебе, Индия”. Фонды, которые инвестируют в этот регион, в среднем получили доходность свыше 40%.

1. Новый год + новый взгляд на портфолио?

Не очень хорошая доходность инвестиционного фонда может мотивировать вкладчиков к новым действиям в Новом году. В большинстве случаев лучший совет – воздержаться от каких-либо шагов. Но если Вы чувствуете, что просто вынуждены что-то изменить, примите во внимание изложенные ниже стратегии.

Прежде всего, нужно избавиться от неудачных инвестиций. По правилам до конца налогового года нужно продать неудачные вклады, а в начале следующего налогового года – продать самые удачные.

Дальше нужно оценить общее количество инвестиций. Иногда тяжело сделать выбор в пользу нескольких вкладов – все они кажутся хорошим инвестиционным решением. “Некоторые люди являются коллекционерами вкладов, а не инвесторами”, – говорит Джим Петерсон, директор по инвестициям компании Charles Schwab Investment Advisory. – “Они покупают все, что блестит”.

В действительности достаточно шести или восьми инвестиций, которые будут представлять основные инвестиционные категории: крупные и малые компании США, международные компании, финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, облигации и фондовый рынок. По словам Петерсона, если предполагается активное использование разных стратегий – учет истории роста дивидендов по компаниям или уровня доходности по облигациям – может понадобиться более одного вклада в каждой категории. Но для большинства людей вполне достаточно от шести до восьми инвестиций. При этом фактически с успехом можно обойтись и тремя, распределив средства согласно своей склонности к риску:

• Индекс Vanguard Total World Stock (тикер: VTWSX). Фондовый индекс является репрезентативной выборкой всех акций мира – крупных, малых, развитых рынков, финансовых рынков стран с развивающейся экономикой. Стоимость составляет 0,3% в год или 30 долларов на 10000 долларов инвестиций.

• Индекс Vanguard Total Bond(VBMFX), который инвестирует в репрезентативную выборку облигаций США.

• Инвестиционный фонд валютного рынка. С учетом того, что средняя доходность валютного фонда составляет 0,01%, выбирать нужно фонд с низкими издержками.

Многим людям рекомендуют ежегодно проверять свой портфолио на сбалансированность. Новый год кажется популярной датой для этой процедуры. Первая цель такой проверки – достижение баланса между акциями и облигациями. Скажем, изначальное соотношение составляло 60% акций и 40% облигаций. Для балансировки продаются наиболее выгодные вклады и покупаются менее выгодные. Периодическая балансировка помогает корректировать портфолио в соответствии с Вашей толерантностью к риску. В целом это хорошая процедура, но проводить ее чаще одного раза в год не стоит.

2. Поиск инвестиционного фонда: выбор профессионалов на 2015 год

Для тех, кто действительно хочет добавить в свой портфолио новый инвестиционный фонд, профессионалы в области инвестирования высказали свое мнение об инвестиционных фондах с наилучшими перспективами на 2015 год.

Джим Лоуэлл, редактор Fidelity Investor, на протяжении многих лет работающий в инвестиционном фонде, полагает, что у фондового рынка хорошие перспективы роста – от 7% до 12%. “Рост заработной платы является лакмусовой бумагой восстановления экономики”, – говорит он. Этот рост будет способствовать укреплению доверия покупателей и экономики.

Сейчас модельные портфолио Лоуэлла перевешивают в сторону технологий, поскольку, по его мнению, впервые с 2007 года бизнес опять начнет тратить деньги на технологии. Такие его настроения находят отражение в фондовом индексе Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX), 33% акций которого – акции технологических компаний.

Также в его портфолио большая доля принадлежит здравоохранению: “Я отдаю себе в этом отчет, причем ситуация такова уже явно не первый год”. Здравоохранение представлено вкладом в инвестиционный фонд Fidelity Select Health Care (FSPHX).

Улучшение экономики также предвещает повышение процентной ставки Федерального Резерва. “Я не могу сказать, когда это будет, и не думаю, что повышение будет многократным”, – говорит он. Его текущая рекомендация для инвесторов: фонд Fidelity Strategic Dividend and Income (FSDIX), который держит около половины активов в акциях с выплатой дивидендов, а оставшуюся часть активов – в инвестиционных трестах, вкладывающих свой капитал в недвижимость. “Он обладает стратегической способностью маневрировать”, – полагает Лоуэлл. Согласно Morningstar, доходность фонда составляет 2,66%.

На 2015 год своим любимым инвестиционным фондом группы Fidelity Лоуэлл считает Fidelity Event-Driven Opportunities (FARNX) – маленький (как для Fidelity) инвестиционный фонд со стоимостью активов в 165 миллионов долларов. “Мне очень нравится то, что его менеджер, Арвинд Неверетнем, сосредоточен на таких вещах, как реорганизация, изменение стиля управления, удаление компаний из фонда лишь по той причине, что комитет фонда посчитал это хорошей идеей”, – говорит Лоуэлл. Доходность фонда составила 9,23% за последние 12 месяцев при средней доходности в этой сфере на уровне 7,8%.

У Дэна Винера, редактора The Independent Adviser for Vanguard Investors и ключевого эксперта фонда-гиганта Valley Forge, также оптимистические прогнозы на 2015 год. “Экономика перешла от восстановления к расширению”, – говорит Винер. Занятость растет, но не так быстро, как в нормальных условиях. Частично это происходит благодаря технологиям. “Мы возвращаем былые позиции тяжелее, чем раньше, но в условиях новой экономики во многих случаях нам нужно меньше людей”, – говорит он.

Винер говорит, что если Вы вкладываете деньги в инвестиционный фонд с хорошим менеджментом, Вы покупаете управление Вашими инвестициями. Лучшие менеджеры Vanguard управляют фондами Primecap, но они, к сожалению, закрыты для новых инвесторов. Но можно инвестировать в Primecap Odyssey Stock fund (POSKX) и Primecap Odyssey Growth fund (POGRX), которые напрямую связаны с Primecap. Оба фонда превосходили S&P 500 по доходности в течение последнего десятилетия.

Подобно Лоуэллу, Винеру нравится здравоохранение, и он полагает, что инвестиционный фонд Vanguard Health Care (VGHCX) является стоящей покупкой для долгосрочных инвесторов. “Я не думаю о том, что прошлый год был успешным для этого фонда”, – отмечает Винер. – “Если Вы позволите себе эту инвестицию сегодня, спасибо своим счастливым звездам скажете через 10 лет”.

Последний его совет на 2015 год: инвестиционный фонд Vanguard Dividend Growth (VDIGX). Фонд не ищет акции компаний, которые выплачивают дивиденды, но он в поиске компаний с хорошей историей роста размеров дивидендов. Компания, которая увеличивает свои дивиденды, уверена, что она сможет их платить в будущем. В то же время сокращение размеров дивидендов с позиций Wall Street является очень плохим знаком. Одной из главных привлекательных сторон фонда является то, что в условиях снижения цен он старается превосходить по доходности серьезные индексы. “Если посмотреть историю этого фонда с того времени, как его возглавил Дональд Килбрайд, его доходность выше индекса Vanguard Total Stock”, – говорит Винер. Vanguard Total Stock является крупнейшим фондом из внушительного арсенала Vanguard.

3. Как заработать больше: мнение Стива Ваймере из Fidelity Growth

Стив Ваймер возглавляет компанию Fidelity Growth (тикер: FDGRX) с 7 января 1997 года. С этого времени инвестиционный фонд получил 433% прибыли по сравнению с 263% доходности фондового индекса S&P 500. В прошлом году доходность компании Fidelity Growth составила 14,4% при 13,7% фондового индекса S&P 500. Инвестиционный фонд управляет 42 миллиардами долларов, он закрыт для новых инвесторов, но его вкладчики все еще могут расширять объемы своих инвестиций.

Инвестиционный фонд специализируется на биотехнологиях и технологиях. В портфолио фонда свыше 300 акций, при этом на топ-50 акций приходится более 50% всех активов компании.

Кроме биотехнологий и технологий Стив Ваймер считает привлекательной сферу потребления. В частности, новые рестораны и лаунж-бары, а также магазины со здоровой пищей, позволяют компенсировать убытки от падения цен на продовольствие и газ. С осторожностью он относится к сфере энергетики и телекоммуникаций. В то же время он полагает, что рынок пока не в состоянии оценить те общие преимущества, которые получат компании от драматического падения цен на энергетические ресурсы.

Стив Ваймер предпочитает акции американских компаний, так как убежден в высоком уровне инноваций и возможностей роста этих компаний. Зарубежные инвестиции он считает переоцененными.

4. Базовая стоимость и налоги по доходам инвестиционного фонда

Советами в налоговой сфере поделился Дэвид Лайен, генеральный директор инвестиционной фирмы Main St. Financial (г. Чикаго). Первоначально определяют базовую стоимость, поскольку инвесторы платят налоги только с прибыли, которую обналичивают. Дальше с учетом времени покупки определяют, являются ли инвестиции краткосрочными или долгосрочными. Долгосрочные инвестиции – это инвестиции свыше одного года, налог по ним составляет 15%. Краткосрочные – до одного года с налогом от 24% до 40% в зависимости от уровня доходов.

Конечно же, лучше придерживаться долгосрочной стратегии. Этому способствует определение базовой стоимости с помощью методов ФИФО, средней стоимости или специальных методов. Но в любом случае, по мнению Дэвида Лайена, наиболее важной и первоочередной является стратегия инвестирования. Серьезные инвестиционные решения обычно важнее экономии на налогах.

5. Лучшие инвестиционные фонды 2014 года

Инвестиционные фонды, которые показали наиболее высокие показатели доходности в 2014 году:

  • VelocityShares 3x Inverse Crude Oil ETN, + 271,5%;
  • Catalyst Dynamic Alpha (CPEAX), + 21,9%;
  • RevenueShares Ultra Dividend Fund (RDIV), + 21,5%;
  • Nuveen Concentrated Core A (NCADX), + 20,9%;
  • Buffalo Dividend Focus Fund (BUFDX), + 20,8%;
  • Meridian Small Cap Growth Fund Legacy (MSGGX), + 20,3%.
  • fund_performance_1500
По материалам USA Today

 печать  отправить ссылку другу  в избранное
КОММЕНТАРИИ

Нет комментариев.

ОБСУДИТЬ МАТЕРИАЛ




ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Китай отменил политику “Одна семья — один ребёнок” Пожалуйста, еще один ребенок! Это новое послание китайского правительства для пар после десятилетий ограничений одним ребенком
«Слишком много солдат, чтобы кормить»: Северной Корее угрожает новый голод В ООН считают, что засуха провоцирует голод в Северной Корее
США еще больше расширяет санкции против Северной Кореи Десять субъектов и шесть человек попали в новый санкционный список США

Выльется ли конфликт между Индией и Китаем в полномасштабную войну Напряженность между Китаем и Индией разгорается из-за отдаленного пограничного района Гималаев
Годзилла показывает, что реальный страх Японии - это бюрократия, а не гигантские рептилии Последний фильм «Возрождение» показывает массовое уничтожение, в то время как сами граждане Японии слишком зависимы от действий чиновников Афганистан: 16 лет войны, тысячи погибших и никакого видимого результата Самая длинная война в Америке все еще тянется



   карта сайта
Публикации
Криптовалюта E-Dinar Coin получила новый статус 17.01.2017
Стоило ли «разменивать» Шокина? 19.12.2016

Новости компаний
Музыкальный магазин Bigband.kiev.ua насчитывает более 2500 аксессуаров для скрипок Интернет-магазин bigband.kiev.ua – это более 2500 наименований. С музыкальных инструментов, звукового оборудования,... 23.08.2017
Популярные и модные женские платья 22.08.2017
Dominatortm назвал пять интересных фактов об автомобильных аккумуляторах 16.08.2017
Posud:meister поможет купить красивую вазу и правильной формы 16.08.2017
Кредит на автомобиль - стоит ли брать Стоит ли покупать машину, оформлять кредит на нее? Этот вопрос волнует многих россиян. Сегодня цены на транспортные... 13.08.2017
Новости от KINOafisha.ua
Загрузка...
Загрузка...
Билеты в кинотеатр IMAX

E-MAIL рассылка
Укажите адрес электронной почты
для оформления подписки

Последний номер #32-33(400) 23 СЕНТЯБРЯ
Тема недели
От редакции
Украинский бизнес
Киев-гор-строй-мой-твой-стой
РАССЛЕДОВАНИЯ
Крюковать или хюндаить?
РАССЛЕДОВАНИЯ
Родник для фотона
РЕПОРТАЖИ
Берут на снежную пушку
РЕПОРТАЖИ
Международный бизнес
Трудно быть брендом
ЛИЧНОСТИ
Экономика и финансы
Центробанк-полицейский
ЛИЧНОСТИ
Консервативный либерализм
ЛИЧНОСТИ
Сколько стоит босс?
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Великая банковская эмиграция
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Политика
Тысяча и вторая волна
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Государства третьего тысячелетия
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Гиперболоид президента Януковича
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Общество
Стена теперь внутри
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Больница из прошлого
РАССЛЕДОВАНИЯ
Чемпионат разврата
РЕПОРТАЖИ
Наука и технологии
Сланцев бряг
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Культура
Зависимые независимые
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Регионы
Труба безысходности
РЕПОРТАЖИ






Главная Реклама на сайте RSS Подписка О журнале Архив Форум Эксперт Конференции
Материалы помеченные значком имеют ограниченный доступ. Использование материалов Эксперт.UA разрешается при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на Expert.UA
©2004-2017 Эксперт.UA   Реклама на сайте