Новости
Степан Кубив планирует увеличить экспорт в Европейский союз Вице-премьер-министр Украны Степан Кубив рассказал о том, в каком состоянии сейчас находится украинская промышленность 23.10.2017
Кошка-воровка умиляет пользователей соцсетей (ВИДЕО) Когда кошка готова на все, ради своей добычи. 23.10.2017
К Земле идут две магнитные бури В ближайшее время на Земле ожидаются две новые магнитные бури. 23.10.2017
Ученые нашли древнюю морскую черепаху со “встроенным солнцезащитным кремом” Мягкие ткани в морской черепахе Tasbacka danicai содержат следы пигментов 23.10.2017
Украина неспешно, но уверенно занимает должное место на региональном энергетическом рынке, - Злой одессит Как сейчас помню, когда Украина прекратила поставки электроэнергии на оккупированный полуостров Крым, а так же импорт... 23.10.2017
Беларусь приостановили импорт украинской свинины Причиной этому стали вспышки африканской чумы свиней
23.10.2017
Финансисты дали свой прогноз по курсу доллара на неделю с 23 октября После выплат Гоказначейства финансисты ждут движения межбанка к 26,70 грн./$
23.10.2017
В НАСА рассказали о настоящем кладбище космических кораблей в Тихом Океане Это место находится примерно в 1450 милях от суши и является домом для сотен мертвых спутников
23.10.2017
Стало известно, с каких регионов начнется разваливаться Россия В целом ряде регионов России (фашистское государство, признанное 27.01.15 Верховной Радой страной-агрессором) на... 23.10.2017
Путин, как истинный людовед и человеколюб, заявил, что оккупирует Донбасс из гуманистических соображений, - блогер На прошедшей неделе как-то не очень заметно прошли выступления Владимир Владимирыча на заседаниях Валдайского форума.... 23.10.2017
"Все, что мы можем сделать для семей погибших — мы сделаем": семья Зайцевой сделала заявление После длительных переговоров с родственниками Елены Зайцевой, водителя «Лексуса», который стал участником ДТП на улице... 23.10.2017
Цена на золото 23 октября рухнула Сегодня, 23 октября, официальная цена золота на Товарной бирже Нью-Йорка COMEX пошла вниз. 23.10.2017
800 миллионов гривен выделят на модернизацию и техническое переоснащение шахт Реорганизацию поручено провести Министерству энергетики и угольной промышленности Украины. 23.10.2017
Эксперты рассказали, как пережить холода, если отопление еще не включили Хотя и считается, что отопительный сезон в Украине начинается 15 октября, на самом деле все зависит от температуры "за... 23.10.2017
Почему некоторые страны переходят на зимнее время В 2017 году переход на зимнее время в Украине состоится в ночь с субботы на воскресенье - 29 октября. Стрелки часов... 23.10.2017




Магазин сантехники
Предлагаем купить сантехнику в Киеве. Отличная цена!
dushik.com.ua

Курс банковских металлов НБУ Курсы валют Стоимость нефти (ICE)
грн./тр.унциюИзм., %
Золото33882.704-0.276
Серебро451.672-0.327
Платина24424.037-0.075
 ПродажаПокупкаНБУ
USD26.93526.45026.577
EUR31.69530.65031.201
RUB0.4700.3280.462
$/баррельИзм., %Дата
BRENT57.40+0.05Oct
WTI51.90000.0000Dec
GAS OIL528.0000-0.0473Nov
Международная аналитика  15 Января 2015

USA Today: Топ-5 советов для инвесторов на 2015 год

Печатная версия    в избранное

Вам интересно знать, насколько доходными были инвестиционные фонды в прошлом году? Хотите определить свою стратегию на текущий год? Советы USA Today помогут Вам в этом.

В эти дни у вкладчиков инвестиционных фондов может возникнуть ощущение, что они недополучили прибыль в прошлом году. Доходность акционерных фондов в 2014 году в среднем составила 7,6%. Это хороший показатель, если не принимать во внимание, что за этот же период фондовый индекс S&P 500 прибавил 13,7% с учетом дивидендов.

На общем показателе доходности отразилась низкая доходность фондов, которые владеют акциями малых компаний, низкая доходность наличных средств, а также тот факт, что у совместных фондов, в отличие от S&P 500, есть издержки и они подлежат оплате.

Но, несмотря на это, некоторые сферы показали блестящие успехи. Если Вы вкладываете деньги в финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, у Вас в мыслях может вертется: “Спасибо тебе, Индия”. Фонды, которые инвестируют в этот регион, в среднем получили доходность свыше 40%.

1. Новый год + новый взгляд на портфолио?

Не очень хорошая доходность инвестиционного фонда может мотивировать вкладчиков к новым действиям в Новом году. В большинстве случаев лучший совет – воздержаться от каких-либо шагов. Но если Вы чувствуете, что просто вынуждены что-то изменить, примите во внимание изложенные ниже стратегии.

Прежде всего, нужно избавиться от неудачных инвестиций. По правилам до конца налогового года нужно продать неудачные вклады, а в начале следующего налогового года – продать самые удачные.

Дальше нужно оценить общее количество инвестиций. Иногда тяжело сделать выбор в пользу нескольких вкладов – все они кажутся хорошим инвестиционным решением. “Некоторые люди являются коллекционерами вкладов, а не инвесторами”, – говорит Джим Петерсон, директор по инвестициям компании Charles Schwab Investment Advisory. – “Они покупают все, что блестит”.

В действительности достаточно шести или восьми инвестиций, которые будут представлять основные инвестиционные категории: крупные и малые компании США, международные компании, финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, облигации и фондовый рынок. По словам Петерсона, если предполагается активное использование разных стратегий – учет истории роста дивидендов по компаниям или уровня доходности по облигациям – может понадобиться более одного вклада в каждой категории. Но для большинства людей вполне достаточно от шести до восьми инвестиций. При этом фактически с успехом можно обойтись и тремя, распределив средства согласно своей склонности к риску:

• Индекс Vanguard Total World Stock (тикер: VTWSX). Фондовый индекс является репрезентативной выборкой всех акций мира – крупных, малых, развитых рынков, финансовых рынков стран с развивающейся экономикой. Стоимость составляет 0,3% в год или 30 долларов на 10000 долларов инвестиций.

• Индекс Vanguard Total Bond(VBMFX), который инвестирует в репрезентативную выборку облигаций США.

• Инвестиционный фонд валютного рынка. С учетом того, что средняя доходность валютного фонда составляет 0,01%, выбирать нужно фонд с низкими издержками.

Многим людям рекомендуют ежегодно проверять свой портфолио на сбалансированность. Новый год кажется популярной датой для этой процедуры. Первая цель такой проверки – достижение баланса между акциями и облигациями. Скажем, изначальное соотношение составляло 60% акций и 40% облигаций. Для балансировки продаются наиболее выгодные вклады и покупаются менее выгодные. Периодическая балансировка помогает корректировать портфолио в соответствии с Вашей толерантностью к риску. В целом это хорошая процедура, но проводить ее чаще одного раза в год не стоит.

2. Поиск инвестиционного фонда: выбор профессионалов на 2015 год

Для тех, кто действительно хочет добавить в свой портфолио новый инвестиционный фонд, профессионалы в области инвестирования высказали свое мнение об инвестиционных фондах с наилучшими перспективами на 2015 год.

Джим Лоуэлл, редактор Fidelity Investor, на протяжении многих лет работающий в инвестиционном фонде, полагает, что у фондового рынка хорошие перспективы роста – от 7% до 12%. “Рост заработной платы является лакмусовой бумагой восстановления экономики”, – говорит он. Этот рост будет способствовать укреплению доверия покупателей и экономики.

Сейчас модельные портфолио Лоуэлла перевешивают в сторону технологий, поскольку, по его мнению, впервые с 2007 года бизнес опять начнет тратить деньги на технологии. Такие его настроения находят отражение в фондовом индексе Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX), 33% акций которого – акции технологических компаний.

Также в его портфолио большая доля принадлежит здравоохранению: “Я отдаю себе в этом отчет, причем ситуация такова уже явно не первый год”. Здравоохранение представлено вкладом в инвестиционный фонд Fidelity Select Health Care (FSPHX).

Улучшение экономики также предвещает повышение процентной ставки Федерального Резерва. “Я не могу сказать, когда это будет, и не думаю, что повышение будет многократным”, – говорит он. Его текущая рекомендация для инвесторов: фонд Fidelity Strategic Dividend and Income (FSDIX), который держит около половины активов в акциях с выплатой дивидендов, а оставшуюся часть активов – в инвестиционных трестах, вкладывающих свой капитал в недвижимость. “Он обладает стратегической способностью маневрировать”, – полагает Лоуэлл. Согласно Morningstar, доходность фонда составляет 2,66%.

На 2015 год своим любимым инвестиционным фондом группы Fidelity Лоуэлл считает Fidelity Event-Driven Opportunities (FARNX) – маленький (как для Fidelity) инвестиционный фонд со стоимостью активов в 165 миллионов долларов. “Мне очень нравится то, что его менеджер, Арвинд Неверетнем, сосредоточен на таких вещах, как реорганизация, изменение стиля управления, удаление компаний из фонда лишь по той причине, что комитет фонда посчитал это хорошей идеей”, – говорит Лоуэлл. Доходность фонда составила 9,23% за последние 12 месяцев при средней доходности в этой сфере на уровне 7,8%.

У Дэна Винера, редактора The Independent Adviser for Vanguard Investors и ключевого эксперта фонда-гиганта Valley Forge, также оптимистические прогнозы на 2015 год. “Экономика перешла от восстановления к расширению”, – говорит Винер. Занятость растет, но не так быстро, как в нормальных условиях. Частично это происходит благодаря технологиям. “Мы возвращаем былые позиции тяжелее, чем раньше, но в условиях новой экономики во многих случаях нам нужно меньше людей”, – говорит он.

Винер говорит, что если Вы вкладываете деньги в инвестиционный фонд с хорошим менеджментом, Вы покупаете управление Вашими инвестициями. Лучшие менеджеры Vanguard управляют фондами Primecap, но они, к сожалению, закрыты для новых инвесторов. Но можно инвестировать в Primecap Odyssey Stock fund (POSKX) и Primecap Odyssey Growth fund (POGRX), которые напрямую связаны с Primecap. Оба фонда превосходили S&P 500 по доходности в течение последнего десятилетия.

Подобно Лоуэллу, Винеру нравится здравоохранение, и он полагает, что инвестиционный фонд Vanguard Health Care (VGHCX) является стоящей покупкой для долгосрочных инвесторов. “Я не думаю о том, что прошлый год был успешным для этого фонда”, – отмечает Винер. – “Если Вы позволите себе эту инвестицию сегодня, спасибо своим счастливым звездам скажете через 10 лет”.

Последний его совет на 2015 год: инвестиционный фонд Vanguard Dividend Growth (VDIGX). Фонд не ищет акции компаний, которые выплачивают дивиденды, но он в поиске компаний с хорошей историей роста размеров дивидендов. Компания, которая увеличивает свои дивиденды, уверена, что она сможет их платить в будущем. В то же время сокращение размеров дивидендов с позиций Wall Street является очень плохим знаком. Одной из главных привлекательных сторон фонда является то, что в условиях снижения цен он старается превосходить по доходности серьезные индексы. “Если посмотреть историю этого фонда с того времени, как его возглавил Дональд Килбрайд, его доходность выше индекса Vanguard Total Stock”, – говорит Винер. Vanguard Total Stock является крупнейшим фондом из внушительного арсенала Vanguard.

3. Как заработать больше: мнение Стива Ваймере из Fidelity Growth

Стив Ваймер возглавляет компанию Fidelity Growth (тикер: FDGRX) с 7 января 1997 года. С этого времени инвестиционный фонд получил 433% прибыли по сравнению с 263% доходности фондового индекса S&P 500. В прошлом году доходность компании Fidelity Growth составила 14,4% при 13,7% фондового индекса S&P 500. Инвестиционный фонд управляет 42 миллиардами долларов, он закрыт для новых инвесторов, но его вкладчики все еще могут расширять объемы своих инвестиций.

Инвестиционный фонд специализируется на биотехнологиях и технологиях. В портфолио фонда свыше 300 акций, при этом на топ-50 акций приходится более 50% всех активов компании.

Кроме биотехнологий и технологий Стив Ваймер считает привлекательной сферу потребления. В частности, новые рестораны и лаунж-бары, а также магазины со здоровой пищей, позволяют компенсировать убытки от падения цен на продовольствие и газ. С осторожностью он относится к сфере энергетики и телекоммуникаций. В то же время он полагает, что рынок пока не в состоянии оценить те общие преимущества, которые получат компании от драматического падения цен на энергетические ресурсы.

Стив Ваймер предпочитает акции американских компаний, так как убежден в высоком уровне инноваций и возможностей роста этих компаний. Зарубежные инвестиции он считает переоцененными.

4. Базовая стоимость и налоги по доходам инвестиционного фонда

Советами в налоговой сфере поделился Дэвид Лайен, генеральный директор инвестиционной фирмы Main St. Financial (г. Чикаго). Первоначально определяют базовую стоимость, поскольку инвесторы платят налоги только с прибыли, которую обналичивают. Дальше с учетом времени покупки определяют, являются ли инвестиции краткосрочными или долгосрочными. Долгосрочные инвестиции – это инвестиции свыше одного года, налог по ним составляет 15%. Краткосрочные – до одного года с налогом от 24% до 40% в зависимости от уровня доходов.

Конечно же, лучше придерживаться долгосрочной стратегии. Этому способствует определение базовой стоимости с помощью методов ФИФО, средней стоимости или специальных методов. Но в любом случае, по мнению Дэвида Лайена, наиболее важной и первоочередной является стратегия инвестирования. Серьезные инвестиционные решения обычно важнее экономии на налогах.

5. Лучшие инвестиционные фонды 2014 года

Инвестиционные фонды, которые показали наиболее высокие показатели доходности в 2014 году:

  • VelocityShares 3x Inverse Crude Oil ETN, + 271,5%;
  • Catalyst Dynamic Alpha (CPEAX), + 21,9%;
  • RevenueShares Ultra Dividend Fund (RDIV), + 21,5%;
  • Nuveen Concentrated Core A (NCADX), + 20,9%;
  • Buffalo Dividend Focus Fund (BUFDX), + 20,8%;
  • Meridian Small Cap Growth Fund Legacy (MSGGX), + 20,3%.
  • fund_performance_1500
По материалам USA Today

 печать  отправить ссылку другу  в избранное
КОММЕНТАРИИ

Нет комментариев.

ОБСУДИТЬ МАТЕРИАЛ




ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Искандеры не смеются: Как западные санкции сокращают население России В этом году у россиян родилось гораздо меньше детей, чем в прошлом году - примерно на 10-15%. Феномен Ангелы Меркель: куда ведет Германию новый старый канцлер Загадочный канцлер, которая редко говорит о себе, однажды сказала: «Меркель - это Меркель со всеми вытекающими последствиями ». Но кто такая Меркель?
Как Си Цзиньпин заставляет миллиард человек воплощать в жизнь “великую китайскую мечту” Противоречащий Дэн Сяопину, г-н Си сосредоточил огромную власть в своих руках Властелин Империи: Путин хочет управлять Россией “в ручном режиме” Вся путинская система больше не может полагаться только на лоялистов, ей также будет трудно привлечь следующее поколение
Почему в 21 веке в мире не может быть смертной казни Генеральный секретарь Организации Объединенных Наций Антонио Гутерреш заявил, что хочет, чтобы США прекратили свою «варварскую практику» смертной казни. Крым - это только начало Черноморских амбиций России Так как НАТО держит оборону в Восточной Европе, Путин развернется на юг.



   карта сайта
Публикации
40 лет ХАЭС – история и перспективы 29.09.2017
ICО- как инвесторы зарабатывают тысячи процентов прибыли за несколько месяцев 05.09.2017

Новости компаний
Как зарегистрировать ФОП? Как разбогатеть за короткий промежуток времени? Открытие бизнеса один из самых верных способов заработка внушительного... 20.10.2017
Мобильное приложение FREEPLEE – инновации в торговле и рекламе Мобильное приложение FREEPLEE – это простая, бесплатная, но в тоже время очень интересная лотерея, которая позволяет... 17.10.2017
Киевская фабрика «Дом Солнца» 14.10.2017
Переводчик — не предатель: правильный перевод документов для вашего бизнеса Работаете с зарубежными партнёрами? Значит, вам регулярно требуется перевод деловых, юридических, технических текстов в... 12.10.2017
Как не ошибиться с выбором обуви в интернете? Часто бывает, что именно в интернете удается найти какой-то интересный вам товар по привлекательной цене. Однако если... 26.09.2017
Новости от KINOafisha.ua
Загрузка...
Загрузка...
Билеты в кинотеатр IMAX

E-MAIL рассылка
Укажите адрес электронной почты
для оформления подписки

Последний номер #32-33(400) 23 СЕНТЯБРЯ
Тема недели
От редакции
Украинский бизнес
Киев-гор-строй-мой-твой-стой
РАССЛЕДОВАНИЯ
Крюковать или хюндаить?
РАССЛЕДОВАНИЯ
Родник для фотона
РЕПОРТАЖИ
Берут на снежную пушку
РЕПОРТАЖИ
Международный бизнес
Трудно быть брендом
ЛИЧНОСТИ
Экономика и финансы
Центробанк-полицейский
ЛИЧНОСТИ
Консервативный либерализм
ЛИЧНОСТИ
Сколько стоит босс?
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Великая банковская эмиграция
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Политика
Тысяча и вторая волна
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Государства третьего тысячелетия
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Гиперболоид президента Януковича
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Общество
Стена теперь внутри
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Больница из прошлого
РАССЛЕДОВАНИЯ
Чемпионат разврата
РЕПОРТАЖИ
Наука и технологии
Сланцев бряг
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Культура
Зависимые независимые
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Регионы
Труба безысходности
РЕПОРТАЖИ






Главная Реклама на сайте RSS Подписка О журнале Архив Форум Эксперт Конференции
Материалы помеченные значком имеют ограниченный доступ. Использование материалов Эксперт.UA разрешается при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на Expert.UA
©2004-2017 Эксперт.UA   Реклама на сайте