Новости
Китай отменяет ограничения по рождаемости В КНР сообщили о негативных последствиях политики ограничения рождаемости. 22.05.2018
Через 6-7 лет Путина ожидают большие проблемы, - российский публицист и правозащитник Спустя 6-7 лет главу РФ Владимира Путина будут ожидать системные проблемы как внутри государства, так и на... 22.05.2018
Олег Винник стал "заколдованным принцем" Популярный певец Олег Винник представил новый клип на песню «Дай мені помріяти» 22.05.2018
На Шри-Ланке непогода унесла жизни троих людей Из-за непогоды три человека погибли. 22.05.2018
Daily Star: Британские футбольные фанаты собираются «задать жару» русским болельщикам Сразу несколько радикально настроенных групп британских фанатов намерены объединить силы и вместе «задать жару»... 22.05.2018
Трибунал Третейского суда в Гааге завершил слушания в деле по иску к России Трибунал при Постоянной палате Третейского суда в Гааге завершил устные слушания в деле по иску НАК "Нафтогаз" и шести... 22.05.2018
Минфин США будет изымать доллары для финансирования экономических инициатив Трампа Из российских гособлигаций капитал уходит четыре недели подряд: на прошлой неделе нерезиденты вывели с рынка РФ 140 млн... 22.05.2018
«Когда твой бывший женится, а ты сидишь на свадьбе»: В Сети обсуждают печальную бывшую принца Гарри (ФОТО) "На ее месте должна быть я": в интернете обсуждают грустную бывшую принца Гарри
22.05.2018
В Сети опубликовали фото 15-летней Меган Маркл (ФОТО) Фото юной Меган Маркл и Букингемского дворца стало вирусным. 22.05.2018
Египет намерен взвинтит цены на отдых Турбизнес Египта заявляет о необходимости введения государственного регулирования на стоимость размещения для... 22.05.2018
Еще одна страна перенесла свое посольство в Иерусалим Власти Израиля пообещали оказать поддержку первым десяти странам, которые примут решение о переносе своих посольств из... 22.05.2018
Синоптики рассказали о погоде в Украине на этой неделе в Украине ожидаются дожди и грозы, во многих областях страны потеплеет . 22.05.2018
Торговая война закончена: США и Китай подписали соглашение 21.05.2018
Сколько будут отдыхать украинцы на Троицу В конце мая украинцы получат три выходных 26, 27, 28 мая по причине православного праздника - Дня Святой Тройцы,... 21.05.2018
«Не позволим США быть экономическим полицейским всего мира»: ЕС возместит убытки компаниям, попавшим под американские санкции Вашингтон после выхода из соглашения заявил, что первая часть новых ограничений против Ирана будет введена шестого... 21.05.2018




Магазин сантехники
Предлагаем купить сантехнику в Киеве. Отличная цена!
dushik.com.ua

Курс банковских металлов НБУ Курсы валют Стоимость нефти (ICE)
грн./тр.унциюИзм., %
Золото33657.658-0.284
Серебро428.434+0.642
Платина23271.687-0.603
 ПродажаПокупкаНБУ
USD26.19525.65026.148
EUR31.07530.20030.805
RUB0.4970.3050.422
$/баррельИзм., %Дата
BRENT78.93+0.53May
WTI72.0300+1.0412Jun
GAS OIL692.7500-0.6135Jun
Международная аналитика  15 Января 2015

USA Today: Топ-5 советов для инвесторов на 2015 год

Печатная версия    в избранное

Вам интересно знать, насколько доходными были инвестиционные фонды в прошлом году? Хотите определить свою стратегию на текущий год? Советы USA Today помогут Вам в этом.

В эти дни у вкладчиков инвестиционных фондов может возникнуть ощущение, что они недополучили прибыль в прошлом году. Доходность акционерных фондов в 2014 году в среднем составила 7,6%. Это хороший показатель, если не принимать во внимание, что за этот же период фондовый индекс S&P 500 прибавил 13,7% с учетом дивидендов.

На общем показателе доходности отразилась низкая доходность фондов, которые владеют акциями малых компаний, низкая доходность наличных средств, а также тот факт, что у совместных фондов, в отличие от S&P 500, есть издержки и они подлежат оплате.

Но, несмотря на это, некоторые сферы показали блестящие успехи. Если Вы вкладываете деньги в финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, у Вас в мыслях может вертется: “Спасибо тебе, Индия”. Фонды, которые инвестируют в этот регион, в среднем получили доходность свыше 40%.

1. Новый год + новый взгляд на портфолио?

Не очень хорошая доходность инвестиционного фонда может мотивировать вкладчиков к новым действиям в Новом году. В большинстве случаев лучший совет – воздержаться от каких-либо шагов. Но если Вы чувствуете, что просто вынуждены что-то изменить, примите во внимание изложенные ниже стратегии.

Прежде всего, нужно избавиться от неудачных инвестиций. По правилам до конца налогового года нужно продать неудачные вклады, а в начале следующего налогового года – продать самые удачные.

Дальше нужно оценить общее количество инвестиций. Иногда тяжело сделать выбор в пользу нескольких вкладов – все они кажутся хорошим инвестиционным решением. “Некоторые люди являются коллекционерами вкладов, а не инвесторами”, – говорит Джим Петерсон, директор по инвестициям компании Charles Schwab Investment Advisory. – “Они покупают все, что блестит”.

В действительности достаточно шести или восьми инвестиций, которые будут представлять основные инвестиционные категории: крупные и малые компании США, международные компании, финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, облигации и фондовый рынок. По словам Петерсона, если предполагается активное использование разных стратегий – учет истории роста дивидендов по компаниям или уровня доходности по облигациям – может понадобиться более одного вклада в каждой категории. Но для большинства людей вполне достаточно от шести до восьми инвестиций. При этом фактически с успехом можно обойтись и тремя, распределив средства согласно своей склонности к риску:

• Индекс Vanguard Total World Stock (тикер: VTWSX). Фондовый индекс является репрезентативной выборкой всех акций мира – крупных, малых, развитых рынков, финансовых рынков стран с развивающейся экономикой. Стоимость составляет 0,3% в год или 30 долларов на 10000 долларов инвестиций.

• Индекс Vanguard Total Bond(VBMFX), который инвестирует в репрезентативную выборку облигаций США.

• Инвестиционный фонд валютного рынка. С учетом того, что средняя доходность валютного фонда составляет 0,01%, выбирать нужно фонд с низкими издержками.

Многим людям рекомендуют ежегодно проверять свой портфолио на сбалансированность. Новый год кажется популярной датой для этой процедуры. Первая цель такой проверки – достижение баланса между акциями и облигациями. Скажем, изначальное соотношение составляло 60% акций и 40% облигаций. Для балансировки продаются наиболее выгодные вклады и покупаются менее выгодные. Периодическая балансировка помогает корректировать портфолио в соответствии с Вашей толерантностью к риску. В целом это хорошая процедура, но проводить ее чаще одного раза в год не стоит.

2. Поиск инвестиционного фонда: выбор профессионалов на 2015 год

Для тех, кто действительно хочет добавить в свой портфолио новый инвестиционный фонд, профессионалы в области инвестирования высказали свое мнение об инвестиционных фондах с наилучшими перспективами на 2015 год.

Джим Лоуэлл, редактор Fidelity Investor, на протяжении многих лет работающий в инвестиционном фонде, полагает, что у фондового рынка хорошие перспективы роста – от 7% до 12%. “Рост заработной платы является лакмусовой бумагой восстановления экономики”, – говорит он. Этот рост будет способствовать укреплению доверия покупателей и экономики.

Сейчас модельные портфолио Лоуэлла перевешивают в сторону технологий, поскольку, по его мнению, впервые с 2007 года бизнес опять начнет тратить деньги на технологии. Такие его настроения находят отражение в фондовом индексе Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX), 33% акций которого – акции технологических компаний.

Также в его портфолио большая доля принадлежит здравоохранению: “Я отдаю себе в этом отчет, причем ситуация такова уже явно не первый год”. Здравоохранение представлено вкладом в инвестиционный фонд Fidelity Select Health Care (FSPHX).

Улучшение экономики также предвещает повышение процентной ставки Федерального Резерва. “Я не могу сказать, когда это будет, и не думаю, что повышение будет многократным”, – говорит он. Его текущая рекомендация для инвесторов: фонд Fidelity Strategic Dividend and Income (FSDIX), который держит около половины активов в акциях с выплатой дивидендов, а оставшуюся часть активов – в инвестиционных трестах, вкладывающих свой капитал в недвижимость. “Он обладает стратегической способностью маневрировать”, – полагает Лоуэлл. Согласно Morningstar, доходность фонда составляет 2,66%.

На 2015 год своим любимым инвестиционным фондом группы Fidelity Лоуэлл считает Fidelity Event-Driven Opportunities (FARNX) – маленький (как для Fidelity) инвестиционный фонд со стоимостью активов в 165 миллионов долларов. “Мне очень нравится то, что его менеджер, Арвинд Неверетнем, сосредоточен на таких вещах, как реорганизация, изменение стиля управления, удаление компаний из фонда лишь по той причине, что комитет фонда посчитал это хорошей идеей”, – говорит Лоуэлл. Доходность фонда составила 9,23% за последние 12 месяцев при средней доходности в этой сфере на уровне 7,8%.

У Дэна Винера, редактора The Independent Adviser for Vanguard Investors и ключевого эксперта фонда-гиганта Valley Forge, также оптимистические прогнозы на 2015 год. “Экономика перешла от восстановления к расширению”, – говорит Винер. Занятость растет, но не так быстро, как в нормальных условиях. Частично это происходит благодаря технологиям. “Мы возвращаем былые позиции тяжелее, чем раньше, но в условиях новой экономики во многих случаях нам нужно меньше людей”, – говорит он.

Винер говорит, что если Вы вкладываете деньги в инвестиционный фонд с хорошим менеджментом, Вы покупаете управление Вашими инвестициями. Лучшие менеджеры Vanguard управляют фондами Primecap, но они, к сожалению, закрыты для новых инвесторов. Но можно инвестировать в Primecap Odyssey Stock fund (POSKX) и Primecap Odyssey Growth fund (POGRX), которые напрямую связаны с Primecap. Оба фонда превосходили S&P 500 по доходности в течение последнего десятилетия.

Подобно Лоуэллу, Винеру нравится здравоохранение, и он полагает, что инвестиционный фонд Vanguard Health Care (VGHCX) является стоящей покупкой для долгосрочных инвесторов. “Я не думаю о том, что прошлый год был успешным для этого фонда”, – отмечает Винер. – “Если Вы позволите себе эту инвестицию сегодня, спасибо своим счастливым звездам скажете через 10 лет”.

Последний его совет на 2015 год: инвестиционный фонд Vanguard Dividend Growth (VDIGX). Фонд не ищет акции компаний, которые выплачивают дивиденды, но он в поиске компаний с хорошей историей роста размеров дивидендов. Компания, которая увеличивает свои дивиденды, уверена, что она сможет их платить в будущем. В то же время сокращение размеров дивидендов с позиций Wall Street является очень плохим знаком. Одной из главных привлекательных сторон фонда является то, что в условиях снижения цен он старается превосходить по доходности серьезные индексы. “Если посмотреть историю этого фонда с того времени, как его возглавил Дональд Килбрайд, его доходность выше индекса Vanguard Total Stock”, – говорит Винер. Vanguard Total Stock является крупнейшим фондом из внушительного арсенала Vanguard.

3. Как заработать больше: мнение Стива Ваймере из Fidelity Growth

Стив Ваймер возглавляет компанию Fidelity Growth (тикер: FDGRX) с 7 января 1997 года. С этого времени инвестиционный фонд получил 433% прибыли по сравнению с 263% доходности фондового индекса S&P 500. В прошлом году доходность компании Fidelity Growth составила 14,4% при 13,7% фондового индекса S&P 500. Инвестиционный фонд управляет 42 миллиардами долларов, он закрыт для новых инвесторов, но его вкладчики все еще могут расширять объемы своих инвестиций.

Инвестиционный фонд специализируется на биотехнологиях и технологиях. В портфолио фонда свыше 300 акций, при этом на топ-50 акций приходится более 50% всех активов компании.

Кроме биотехнологий и технологий Стив Ваймер считает привлекательной сферу потребления. В частности, новые рестораны и лаунж-бары, а также магазины со здоровой пищей, позволяют компенсировать убытки от падения цен на продовольствие и газ. С осторожностью он относится к сфере энергетики и телекоммуникаций. В то же время он полагает, что рынок пока не в состоянии оценить те общие преимущества, которые получат компании от драматического падения цен на энергетические ресурсы.

Стив Ваймер предпочитает акции американских компаний, так как убежден в высоком уровне инноваций и возможностей роста этих компаний. Зарубежные инвестиции он считает переоцененными.

4. Базовая стоимость и налоги по доходам инвестиционного фонда

Советами в налоговой сфере поделился Дэвид Лайен, генеральный директор инвестиционной фирмы Main St. Financial (г. Чикаго). Первоначально определяют базовую стоимость, поскольку инвесторы платят налоги только с прибыли, которую обналичивают. Дальше с учетом времени покупки определяют, являются ли инвестиции краткосрочными или долгосрочными. Долгосрочные инвестиции – это инвестиции свыше одного года, налог по ним составляет 15%. Краткосрочные – до одного года с налогом от 24% до 40% в зависимости от уровня доходов.

Конечно же, лучше придерживаться долгосрочной стратегии. Этому способствует определение базовой стоимости с помощью методов ФИФО, средней стоимости или специальных методов. Но в любом случае, по мнению Дэвида Лайена, наиболее важной и первоочередной является стратегия инвестирования. Серьезные инвестиционные решения обычно важнее экономии на налогах.

5. Лучшие инвестиционные фонды 2014 года

Инвестиционные фонды, которые показали наиболее высокие показатели доходности в 2014 году:

  • VelocityShares 3x Inverse Crude Oil ETN, + 271,5%;
  • Catalyst Dynamic Alpha (CPEAX), + 21,9%;
  • RevenueShares Ultra Dividend Fund (RDIV), + 21,5%;
  • Nuveen Concentrated Core A (NCADX), + 20,9%;
  • Buffalo Dividend Focus Fund (BUFDX), + 20,8%;
  • Meridian Small Cap Growth Fund Legacy (MSGGX), + 20,3%.
  • fund_performance_1500
По материалам USA Today



 печать  отправить ссылку другу  в избранное
КОММЕНТАРИИ

Нет комментариев.

ОБСУДИТЬ МАТЕРИАЛ



“Будь первым во всем, что ты делаешь”
02 Апреля
Андрей Остапчук, сооснователь Young Business Club – YBC – единственного в Украине бизнес-клуба для молодых предпринимателей, рассказал “Эксперту” о важности партнерства, взаимопомощи и кооперации.
“Верить в себя и незамедлительно действовать!”
02 Апреля
Сергей Котенко, владелец сервиса доставки здорового питания FoodEx, рассказал “Эксперту” о секретах построения успешного бизнеса в Украине

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Важно понимать: Почему Северная Корея не Ливия, а Ким Чен Ын - не Каддафи Советник по национальной безопасности США Джон Болтон серьезно разозлил Северную Корею, предложив, что опыт Ливии с денуклеаризацией может послужить моделью для Пхеньяна.
Почему британские монархи на вершине популярности, в отличие от правительства Королевская свадьба - это еще один пример «величественной ветви» Британии
“Братья в горе и в радости”: Визит Виктора Орбана в Варшаву положил начало новому антилиберальному альянсу Венгрия и Польша не поддерживают приверженность ЕС либеральной демократии Кровавый день в Газе: Кто-то должен ответить за гибель протестующих В столкновениях в секторе Газа погибли 58 человек. В Госдепе США выразили сожаление о жертвах в секторе Газа и обвинили в насилии палестинское движение ХАМАС.
Социальная инициатива правящей партии Польши в конечном итоге может оказаться полным провалом Два года назад Президент Польши Анджей Дуда подписал закон о государственной помощи в воспитании детей. Речь идет о правительственной программе Семья 500+, предусматривающей выделение 500 злотых (около 120 евро) ежемесячно на каждого второго и следующего ребенка. Выход из ядерной сделки с Ираном никому не принесет пользы, а лишь спровоцирует военный конфликт Дональд Трамп принял решение, основанное лишь на его догадках





   карта сайта
Публикации
Украинцы требуют от эстонского центробанка опровержения распространенной негативной информации 06.04.2018
Финмониторинг: свобода или безопасность? 28.03.2018

Новости компаний
Автоматизация предприятия: выгодно, быстро, надежно Профессиональная разработка АСУ ТП и внедрение автоматики на производстве повысит прибыль предприятия, сократит затраты... 14.05.2018
Как покупать товары на Taobao Китайские товары становятся все более востребованными у украинских потребителей. На сегодняшний день надпись «Made in... 14.05.2018
Как выбрать кровать для человека с ограниченными возможностями 08.05.2018
Audi Q5 достиг идеального баланса (тест-драйв) Достижение идеального баланса практически нереально. Мир и повседневная жизнь вызывают у нас в основном более низкие... 04.05.2018
Биткоин - валюта успешного будущего Криптовалюты сегодня показывают необычайный рост. К примеру, биткоин демонстрирует ежегодный прирост в среднем до... 27.04.2018
Новости от KINOafisha.ua
Загрузка...
Загрузка...
Билеты в кинотеатр IMAX








Главная Реклама на сайте Архив Форум
Материалы помеченные значком имеют ограниченный доступ. Использование материалов Эксперт.UA разрешается при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на Expert.UA
©2004-2018 Эксперт.UA   Реклама на сайте