Новости
Искусственный интеллект от Microsoft поставил рекорд в культовой игре Ms. Pac-Man Современные интеллектуальные системы способны выполнять разные функции. Одни из них обрабатывают новости и прогнозируют... 26.06.2017
Онователь Alibaba прогнозирует сокращение рабочего дян до 4-х часов из-за автоматизации Миллиардер заявил, что через 30 лет человечество ожидает сокращенный рабочий день. 22.06.2017
Сегодня в России начали блокировать домен поисковика Google.ru Инициатором блокировки Google в России была Федеральная налоговая служба. 22.06.2017
В Брюсселе на полях саммита ЕНП проходит в стреча Порошенко и Меркель Президент Украины Петр Порошенко проводит двустороннюю встречу с канцлером Германии Ангелой Меркель. 22.06.2017
Принц Гарри уверяет, что ни у кого из его семьи нет особого рвения к трону Люди бы удивились, узнав, какой обычной жизнью мы живем, я и Уильям. 22.06.2017
В Лондоне первая отставка из-за трагедии с “Гренфелл-Тауэр” Лондонцы требуют наказать виновных в трагедии “Гренфелл Тауэр”. 22.06.2017
В Париже 26 июня состоится встреча Порошенко с Макроном Президент Украины Петр Порошенко прогнозирует переговоры в "нормандском формате" после его встречи с президентом... 22.06.2017
Второй Марс: Ученые допускают его возможное существование Астрономы из Аризонского университета допустили существование в Солнечной системе десятой планеты, по размерам и массе... 22.06.2017
Туск: Работа над соглашением об ассоциации Украины с ЕС завершиться в ближайшие недели Глава Европейского Совета заявил, что в вопросе ассоциации Украины с Евросоюзом Украина ничего не получила даром. 22.06.2017
Шведы инвестируют средства в еще один завод по переработке древесины Компания со шведскими инвестициями "Украинские лесопильни" планирует начать строительство еще одного... 22.06.2017
Вопросы обороны и безопасности ключевые на очередном саммит ЕС О ключевых темах предстоящей встречи лидеров ЕС и решениях, которые они собираются принять, в том числе - о разных... 22.06.2017
Аналоговое ТВ намерены оставить в Украине еще на год Нацкомиссия по регулированию связи согласовала проект постановления Кабмина о продлении сроков использования... 22.06.2017
Тереза Мэй: Огнеопасную обшивку обнаружили и в других высотках По словам премьер-министра Великобритании, в ходе проверок обнаружили огнеопасные панели в других высотных зданиях, при... 22.06.2017
На западе Турции произошел взрыв возле военного объекта НАТО Местные СМИ сообщают, что данных о пострадавших не поступало. 22.06.2017
Во Франции завершился процесс формирования нового состава правительства На должность премьер-министра был назначен Филипп Эдуар. 22.06.2017




Магазин сантехники
Предлагаем купить сантехнику в Киеве. Отличная цена!
dushik.com.ua

Курс банковских металлов НБУ Курсы валют Стоимость нефти (ICE)
грн./тр.унциюИзм., %
Золото32422.084-0.859
Серебро430.385-1.056
Платина24135.934-0.622
 ПродажаПокупкаНБУ
USD26.1125.91526.037
EUR29.42528.75529.127
RUB0.4790.3150.441
$/баррельИзм., %Дата
BRENT46.43+1.31Jun
WTI43.8500+1.0718Aug
GAS OIL416.7500+1.7397Jul
Международная аналитика  15 Января 2015
USA Today: Топ-5 советов для инвесторов на 2015 год

USA Today: Топ-5 советов для инвесторов на 2015 год

Печатная версия    в избранное

Вам интересно знать, насколько доходными были инвестиционные фонды в прошлом году? Хотите определить свою стратегию на текущий год? Советы USA Today помогут Вам в этом.

В эти дни у вкладчиков инвестиционных фондов может возникнуть ощущение, что они недополучили прибыль в прошлом году. Доходность акционерных фондов в 2014 году в среднем составила 7,6%. Это хороший показатель, если не принимать во внимание, что за этот же период фондовый индекс S&P 500 прибавил 13,7% с учетом дивидендов.

На общем показателе доходности отразилась низкая доходность фондов, которые владеют акциями малых компаний, низкая доходность наличных средств, а также тот факт, что у совместных фондов, в отличие от S&P 500, есть издержки и они подлежат оплате.

Но, несмотря на это, некоторые сферы показали блестящие успехи. Если Вы вкладываете деньги в финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, у Вас в мыслях может вертется: “Спасибо тебе, Индия”. Фонды, которые инвестируют в этот регион, в среднем получили доходность свыше 40%.

1. Новый год + новый взгляд на портфолио?

Не очень хорошая доходность инвестиционного фонда может мотивировать вкладчиков к новым действиям в Новом году. В большинстве случаев лучший совет – воздержаться от каких-либо шагов. Но если Вы чувствуете, что просто вынуждены что-то изменить, примите во внимание изложенные ниже стратегии.

Прежде всего, нужно избавиться от неудачных инвестиций. По правилам до конца налогового года нужно продать неудачные вклады, а в начале следующего налогового года – продать самые удачные.

Дальше нужно оценить общее количество инвестиций. Иногда тяжело сделать выбор в пользу нескольких вкладов – все они кажутся хорошим инвестиционным решением. “Некоторые люди являются коллекционерами вкладов, а не инвесторами”, – говорит Джим Петерсон, директор по инвестициям компании Charles Schwab Investment Advisory. – “Они покупают все, что блестит”.

В действительности достаточно шести или восьми инвестиций, которые будут представлять основные инвестиционные категории: крупные и малые компании США, международные компании, финансовые рынки стран с развивающейся экономикой, облигации и фондовый рынок. По словам Петерсона, если предполагается активное использование разных стратегий – учет истории роста дивидендов по компаниям или уровня доходности по облигациям – может понадобиться более одного вклада в каждой категории. Но для большинства людей вполне достаточно от шести до восьми инвестиций. При этом фактически с успехом можно обойтись и тремя, распределив средства согласно своей склонности к риску:

• Индекс Vanguard Total World Stock (тикер: VTWSX). Фондовый индекс является репрезентативной выборкой всех акций мира – крупных, малых, развитых рынков, финансовых рынков стран с развивающейся экономикой. Стоимость составляет 0,3% в год или 30 долларов на 10000 долларов инвестиций.

• Индекс Vanguard Total Bond(VBMFX), который инвестирует в репрезентативную выборку облигаций США.

• Инвестиционный фонд валютного рынка. С учетом того, что средняя доходность валютного фонда составляет 0,01%, выбирать нужно фонд с низкими издержками.

Многим людям рекомендуют ежегодно проверять свой портфолио на сбалансированность. Новый год кажется популярной датой для этой процедуры. Первая цель такой проверки – достижение баланса между акциями и облигациями. Скажем, изначальное соотношение составляло 60% акций и 40% облигаций. Для балансировки продаются наиболее выгодные вклады и покупаются менее выгодные. Периодическая балансировка помогает корректировать портфолио в соответствии с Вашей толерантностью к риску. В целом это хорошая процедура, но проводить ее чаще одного раза в год не стоит.

2. Поиск инвестиционного фонда: выбор профессионалов на 2015 год

Для тех, кто действительно хочет добавить в свой портфолио новый инвестиционный фонд, профессионалы в области инвестирования высказали свое мнение об инвестиционных фондах с наилучшими перспективами на 2015 год.

Джим Лоуэлл, редактор Fidelity Investor, на протяжении многих лет работающий в инвестиционном фонде, полагает, что у фондового рынка хорошие перспективы роста – от 7% до 12%. “Рост заработной платы является лакмусовой бумагой восстановления экономики”, – говорит он. Этот рост будет способствовать укреплению доверия покупателей и экономики.

Сейчас модельные портфолио Лоуэлла перевешивают в сторону технологий, поскольку, по его мнению, впервые с 2007 года бизнес опять начнет тратить деньги на технологии. Такие его настроения находят отражение в фондовом индексе Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX), 33% акций которого – акции технологических компаний.

Также в его портфолио большая доля принадлежит здравоохранению: “Я отдаю себе в этом отчет, причем ситуация такова уже явно не первый год”. Здравоохранение представлено вкладом в инвестиционный фонд Fidelity Select Health Care (FSPHX).

Улучшение экономики также предвещает повышение процентной ставки Федерального Резерва. “Я не могу сказать, когда это будет, и не думаю, что повышение будет многократным”, – говорит он. Его текущая рекомендация для инвесторов: фонд Fidelity Strategic Dividend and Income (FSDIX), который держит около половины активов в акциях с выплатой дивидендов, а оставшуюся часть активов – в инвестиционных трестах, вкладывающих свой капитал в недвижимость. “Он обладает стратегической способностью маневрировать”, – полагает Лоуэлл. Согласно Morningstar, доходность фонда составляет 2,66%.

На 2015 год своим любимым инвестиционным фондом группы Fidelity Лоуэлл считает Fidelity Event-Driven Opportunities (FARNX) – маленький (как для Fidelity) инвестиционный фонд со стоимостью активов в 165 миллионов долларов. “Мне очень нравится то, что его менеджер, Арвинд Неверетнем, сосредоточен на таких вещах, как реорганизация, изменение стиля управления, удаление компаний из фонда лишь по той причине, что комитет фонда посчитал это хорошей идеей”, – говорит Лоуэлл. Доходность фонда составила 9,23% за последние 12 месяцев при средней доходности в этой сфере на уровне 7,8%.

У Дэна Винера, редактора The Independent Adviser for Vanguard Investors и ключевого эксперта фонда-гиганта Valley Forge, также оптимистические прогнозы на 2015 год. “Экономика перешла от восстановления к расширению”, – говорит Винер. Занятость растет, но не так быстро, как в нормальных условиях. Частично это происходит благодаря технологиям. “Мы возвращаем былые позиции тяжелее, чем раньше, но в условиях новой экономики во многих случаях нам нужно меньше людей”, – говорит он.

Винер говорит, что если Вы вкладываете деньги в инвестиционный фонд с хорошим менеджментом, Вы покупаете управление Вашими инвестициями. Лучшие менеджеры Vanguard управляют фондами Primecap, но они, к сожалению, закрыты для новых инвесторов. Но можно инвестировать в Primecap Odyssey Stock fund (POSKX) и Primecap Odyssey Growth fund (POGRX), которые напрямую связаны с Primecap. Оба фонда превосходили S&P 500 по доходности в течение последнего десятилетия.

Подобно Лоуэллу, Винеру нравится здравоохранение, и он полагает, что инвестиционный фонд Vanguard Health Care (VGHCX) является стоящей покупкой для долгосрочных инвесторов. “Я не думаю о том, что прошлый год был успешным для этого фонда”, – отмечает Винер. – “Если Вы позволите себе эту инвестицию сегодня, спасибо своим счастливым звездам скажете через 10 лет”.

Последний его совет на 2015 год: инвестиционный фонд Vanguard Dividend Growth (VDIGX). Фонд не ищет акции компаний, которые выплачивают дивиденды, но он в поиске компаний с хорошей историей роста размеров дивидендов. Компания, которая увеличивает свои дивиденды, уверена, что она сможет их платить в будущем. В то же время сокращение размеров дивидендов с позиций Wall Street является очень плохим знаком. Одной из главных привлекательных сторон фонда является то, что в условиях снижения цен он старается превосходить по доходности серьезные индексы. “Если посмотреть историю этого фонда с того времени, как его возглавил Дональд Килбрайд, его доходность выше индекса Vanguard Total Stock”, – говорит Винер. Vanguard Total Stock является крупнейшим фондом из внушительного арсенала Vanguard.

3. Как заработать больше: мнение Стива Ваймере из Fidelity Growth

Стив Ваймер возглавляет компанию Fidelity Growth (тикер: FDGRX) с 7 января 1997 года. С этого времени инвестиционный фонд получил 433% прибыли по сравнению с 263% доходности фондового индекса S&P 500. В прошлом году доходность компании Fidelity Growth составила 14,4% при 13,7% фондового индекса S&P 500. Инвестиционный фонд управляет 42 миллиардами долларов, он закрыт для новых инвесторов, но его вкладчики все еще могут расширять объемы своих инвестиций.

Инвестиционный фонд специализируется на биотехнологиях и технологиях. В портфолио фонда свыше 300 акций, при этом на топ-50 акций приходится более 50% всех активов компании.

Кроме биотехнологий и технологий Стив Ваймер считает привлекательной сферу потребления. В частности, новые рестораны и лаунж-бары, а также магазины со здоровой пищей, позволяют компенсировать убытки от падения цен на продовольствие и газ. С осторожностью он относится к сфере энергетики и телекоммуникаций. В то же время он полагает, что рынок пока не в состоянии оценить те общие преимущества, которые получат компании от драматического падения цен на энергетические ресурсы.

Стив Ваймер предпочитает акции американских компаний, так как убежден в высоком уровне инноваций и возможностей роста этих компаний. Зарубежные инвестиции он считает переоцененными.

4. Базовая стоимость и налоги по доходам инвестиционного фонда

Советами в налоговой сфере поделился Дэвид Лайен, генеральный директор инвестиционной фирмы Main St. Financial (г. Чикаго). Первоначально определяют базовую стоимость, поскольку инвесторы платят налоги только с прибыли, которую обналичивают. Дальше с учетом времени покупки определяют, являются ли инвестиции краткосрочными или долгосрочными. Долгосрочные инвестиции – это инвестиции свыше одного года, налог по ним составляет 15%. Краткосрочные – до одного года с налогом от 24% до 40% в зависимости от уровня доходов.

Конечно же, лучше придерживаться долгосрочной стратегии. Этому способствует определение базовой стоимости с помощью методов ФИФО, средней стоимости или специальных методов. Но в любом случае, по мнению Дэвида Лайена, наиболее важной и первоочередной является стратегия инвестирования. Серьезные инвестиционные решения обычно важнее экономии на налогах.

5. Лучшие инвестиционные фонды 2014 года

Инвестиционные фонды, которые показали наиболее высокие показатели доходности в 2014 году:

  • VelocityShares 3x Inverse Crude Oil ETN, + 271,5%;
  • Catalyst Dynamic Alpha (CPEAX), + 21,9%;
  • RevenueShares Ultra Dividend Fund (RDIV), + 21,5%;
  • Nuveen Concentrated Core A (NCADX), + 20,9%;
  • Buffalo Dividend Focus Fund (BUFDX), + 20,8%;
  • Meridian Small Cap Growth Fund Legacy (MSGGX), + 20,3%.
  • fund_performance_1500
По материалам USA Today

 печать  отправить ссылку другу  в избранное
КОММЕНТАРИИ

Нет комментариев.

ОБСУДИТЬ МАТЕРИАЛ




ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
ООН: Население планеты перейдет рубеж в 8 млрд в 2023 году Результаты нового исследования ООН показывают, что мужчин будет больше, чем женщин. Также прогнозируется, что в следующем году впервые численность жителей планеты старше 60-ти лет превысит 1 миллиард. Пессимизм из-за избытка: Цена на нефть Brent упала ниже 45 долларов Впервые с ноября стоимость эталонной марки нефти Brent упала ниже 45 долларов за баррель на фоне скептицизма по поводу того, что избыточное предложение приведет к дальнейшему ухудшению ситуации с ценами на «черное золото».
Grenfell Tower: 16 проверок совета не стали на пути у огнеопасной обшивки Официальные лица, которым поручено следить за соблюдением строгих правил пожарной безопасности, не воспрепятствовали использованию материалов, запрещенных в строительстве высоток. Успех Корбина на выборах подогрет самой серьезной активностью молодежи за последние 25 лет Новые данные демонстрируют «исключительный» рост поддержки лейбористов среди молодежи, который помешал Терезе Мэй завоевать большинство в парламенте.
За год британцы подали в три раза больше запросов на получение французского гражданства Данные свидетельствуют о том, что количество заявок со стороны проживающих во Франции увеличилось с 385 в 2015 году до 1363 в 2016 году, причем рост ожидается и в дальнейшем. Европа может предложить «мягкий Брексит» и позволить Британии остаться на едином рынке Такие предположения высказал министр иностранных дел Германии Зигмар Габриэль. Он также отметил, что возможно соглашение относительно юрисдикции Европейского суда после Брекзита.



   карта сайта
Публикации
Криптовалюта E-Dinar Coin получила новый статус 17.01.2017
Стоило ли «разменивать» Шокина? 19.12.2016

Новости компаний
Как купить НЕ фальшивую страховку «Зеленая карта»? Наши водители реже выезжали за границу зимой и весной, чем в 2016 году. Ситуация изменится летом — начало сезона... 26.06.2017
Топ-3 универсальных регистраторов для системы видеонаблюдения Сложно представить эффективную современную охранную систему без продуманного видеонаблюдения. А его основой всегда... 19.06.2017
В июне в продажу поступил новый смартфон Moto Z2 Play от Lenovo В линейке модульных смартфонов Lenovo Moto пополнение. В июне в продаже появилась новинка – Moto Z2 Play. Модель... 15.06.2017
Реалистичная игра с живым дилером в лицензированном онлайн казино 02.06.2017
Очки – это не просто модно и красиво, но еще и полезно! 30.05.2017
Новости от KINOafisha.ua
Загрузка...
Загрузка...
Билеты в кинотеатр IMAX

E-MAIL рассылка
Укажите адрес электронной почты
для оформления подписки

Последний номер #32-33(400) 23 СЕНТЯБРЯ
Тема недели
От редакции
Украинский бизнес
Киев-гор-строй-мой-твой-стой
РАССЛЕДОВАНИЯ
Крюковать или хюндаить?
РАССЛЕДОВАНИЯ
Родник для фотона
РЕПОРТАЖИ
Берут на снежную пушку
РЕПОРТАЖИ
Международный бизнес
Трудно быть брендом
ЛИЧНОСТИ
Экономика и финансы
Центробанк-полицейский
ЛИЧНОСТИ
Консервативный либерализм
ЛИЧНОСТИ
Сколько стоит босс?
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Великая банковская эмиграция
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Политика
Тысяча и вторая волна
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Государства третьего тысячелетия
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Гиперболоид президента Януковича
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Общество
Стена теперь внутри
МИРОВОЙ ПОРЯДОК
Больница из прошлого
РАССЛЕДОВАНИЯ
Чемпионат разврата
РЕПОРТАЖИ
Наука и технологии
Сланцев бряг
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Культура
Зависимые независимые
ТОЧКИ БИФУРКАЦИИ
Регионы
Труба безысходности
РЕПОРТАЖИ






Главная Реклама на сайте RSS Подписка О журнале Архив Форум Эксперт Конференции
Материалы помеченные значком имеют ограниченный доступ. Использование материалов Эксперт.UA разрешается при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на Expert.UA
©2004-2017 Эксперт.UA   Реклама на сайте